農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-云南訊（記者 余連斌 通訊員 鄧云宵）作為扎根地方、服務(wù)百姓的金融主力軍，云南大關(guān)農(nóng)商銀行始終將客戶資金安全置于首位，不僅致力于提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，更構(gòu)筑起一道堅(jiān)實(shí)、敏捷的反詐“防火墻”。近期，該行工作人員憑借高度的警惕性和專業(yè)的應(yīng)變能力，成功攔截兩起電信詐騙事件，攔截電信詐騙資金28萬(wàn)元，用實(shí)際行動(dòng)踐行了“金融為民”的初心與擔(dān)當(dāng)。

    近日，大關(guān)農(nóng)商銀行翠華支行工作人員小陳接到玉溪易門農(nóng)商銀行龍泉支行的協(xié)查電話，請(qǐng)求協(xié)助對(duì)在翠華支行開戶的客戶趙某當(dāng)日24萬(wàn)元大額轉(zhuǎn)賬行為開展盡職調(diào)查。接到協(xié)查請(qǐng)求后，翠華支行工作人員立即啟動(dòng)核查流程，對(duì)趙某賬戶及資金來(lái)源展開全面摸排。調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，趙某之前曾到翠華支行申請(qǐng)上調(diào)非柜面交易額度，當(dāng)時(shí)因申請(qǐng)額度與其自述職業(yè)收入明顯不匹配，該支行已駁回其申請(qǐng)；而此次擬轉(zhuǎn)出的24萬(wàn)元資金，是由上海開戶的張某剛轉(zhuǎn)入的。

    就在核查工作推進(jìn)之際，趙某主動(dòng)致電翠華支行，質(zhì)問(wèn)賬戶為何無(wú)法辦理取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員抓住這一契機(jī)，當(dāng)即詢問(wèn)資金來(lái)源，趙某聲稱是出售自有住房所得，買房人即為上海的張某，但當(dāng)被追問(wèn)其與張某的具體關(guān)系及房屋買賣合同細(xì)節(jié)時(shí)，趙某卻回答含糊、支支吾吾，種種疑點(diǎn)讓工作人員判定該筆資金存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)。

    為避免資金流失，翠華支行工作人員掛斷電話后第一時(shí)間對(duì)趙某賬戶實(shí)施管控，并同步向大關(guān)縣公安局反詐中心上報(bào)情況，請(qǐng)求進(jìn)一步核實(shí)。隨后，翠華支行在網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)查詢到涉案賬戶緊急止付函，確認(rèn)趙某擬轉(zhuǎn)出的24萬(wàn)元資金確系詐騙涉案資金。憑借工作人員的高度責(zé)任感、敏銳洞察力及快速響應(yīng)，這筆24萬(wàn)元涉詐資金被成功攔截，未造成進(jìn)一步的損失。

    近日，該行客戶舒某在上網(wǎng)時(shí)，手機(jī)頁(yè)面突然彈出一個(gè)標(biāo)注“某某銀行”的貸款申請(qǐng)窗口，窗口以“高額度、低利率”為噱頭吸引用戶點(diǎn)擊。舒某隨即點(diǎn)擊鏈接與對(duì)方溝通，對(duì)方在簡(jiǎn)單詢問(wèn)個(gè)人情況后，便告知其可申請(qǐng)22萬(wàn)元超低利率貸款。就在舒某滿心歡喜之際，對(duì)方卻稱其系統(tǒng)評(píng)分不足，需先繳納2萬(wàn)元“評(píng)分保證金”才能放款。深陷巨額低息貸款陷阱的舒某，當(dāng)即點(diǎn)擊對(duì)方鏈接，將2萬(wàn)元轉(zhuǎn)入指定的境外賬戶。

    轉(zhuǎn)賬后，對(duì)方發(fā)來(lái)一份簡(jiǎn)易貸款合同要求舒某簽字確認(rèn)，完成操作后又以“貸款評(píng)估分?jǐn)?shù)仍不達(dá)標(biāo)”為由，要求其再繳納4萬(wàn)元保證金。此時(shí)舒某終于心生疑慮，隨即致電大關(guān)農(nóng)商銀行天源分理處工作人員小李咨詢?cè)摌I(yè)務(wù)。小李在聽完舒某的詳細(xì)描述后，立刻判定這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)貸款類電信詐騙，一邊緊急告知舒某切勿進(jìn)行任何轉(zhuǎn)賬操作，一邊催促其盡快到天源分理處當(dāng)面核實(shí)。

    舒某抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，該分理處工作人員通過(guò)細(xì)致問(wèn)詢進(jìn)一步確認(rèn)騙局性質(zhì)，第一時(shí)間協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)嘏沙鏊?，協(xié)助舒某報(bào)案，嘗試鎖定并追回已轉(zhuǎn)出的2萬(wàn)元資金。盡管已被騙的2萬(wàn)元因資金快速轉(zhuǎn)移暫時(shí)無(wú)法追回，但得益于銀行工作人員的及時(shí)介入與果斷攔截，成功避免了舒某繼續(xù)繳納4萬(wàn)元保證金，為其守住了賬戶內(nèi)剩余的大額資金。

    金融安全無(wú)小事。未來(lái)，該行將繼續(xù)深化“技術(shù)+人工+聯(lián)動(dòng)”的反詐防控模式，持續(xù)織密織牢金融反詐防護(hù)網(wǎng)，用更專業(yè)的服務(wù)、更嚴(yán)密的保障，為廣大客戶的資金安全保駕護(hù)航。