證券時報記者 胡飛軍

    日前，在證券時報社主辦的“2022年中國金融機構年度峰會暨2022中國證券業(yè)財富經(jīng)紀高峰論壇”上，華林證券首席執(zhí)行官趙衛(wèi)星作了題為《2022財富管理數(shù)字化轉型——裂變中的思考與行動》的主題演講。

    趙衛(wèi)星表示，隨著國內(nèi)資本市場雙向開放持續(xù)深化，金融本源回歸服務實體經(jīng)濟，證券行業(yè)集中度不斷提升，當前國內(nèi)市場正面臨前所未有的歷史機遇。

    與此同時，用戶市場也在發(fā)生翻天覆地的變化：短視頻的興起與爆發(fā)，大數(shù)據(jù)的觸達與匹配讓互聯(lián)網(wǎng)用戶以更輕松、更多元化的方式搜索到專業(yè)的信息。

    到去年底，財經(jīng)興趣用戶規(guī)模已超1.5億，超8億個財經(jīng)相關問題在短視頻平臺被搜索。用戶的財富意識通過不同形式的資訊在不斷積累提高，并形成長線思維。

    面對市場變化帶來的挑戰(zhàn)，趙衛(wèi)星提出，“金融機構應積極尋找自身價值點和貢獻點，打造差異化競爭優(yōu)勢。證券公司在頂層設計中要清晰自身公司戰(zhàn)略定位以及資源稟賦，做好戰(zhàn)略規(guī)劃與資源配置。"

    他表示，“在承接戰(zhàn)略執(zhí)行時，需要夯實‘六大支柱’，包括善用資本，優(yōu)化組織人才與激勵戰(zhàn)略，實現(xiàn)客戶中心導向轉型，同時加強科技賦能，擴展國際視野，建立開放合作的生態(tài)平臺。”

    而對于市場變化的走向，趙衛(wèi)星表示，如只是謀求短期發(fā)展，券商可以依靠牌照優(yōu)勢提供交易的便利賺取收益，然而這種狀態(tài)在數(shù)字化大潮下已難以持續(xù)；中期發(fā)展應該建立以資本市場為中心的資產(chǎn)管理能力，一方面二級市場要通過“打魚”和“買漁”雙管齊下，建立核心產(chǎn)品競爭能力；另一方面，一級市場要整合投行投資優(yōu)勢，同時服務好新經(jīng)濟、高凈值客戶和機構客戶。券商最終要實現(xiàn)長期可持續(xù)的發(fā)展，應有效建立涵蓋戰(zhàn)略、渠道、產(chǎn)品、服務、合規(guī)及創(chuàng)新的全鏈條財富管理體系。借助數(shù)字化轉型推動業(yè)務便捷化、精準化，建立專業(yè)化的智能投顧體系，打造開放合作的伙伴生態(tài)圈，同時還需擁有一套敏捷輕型的財富科技與數(shù)據(jù)治理體系。

    券商想要在變革中成功突圍，趙衛(wèi)星認為應把握好核心的客戶資源，在渠道、產(chǎn)品、投顧、科技四大領域發(fā)力，實現(xiàn)營銷數(shù)字化。同時，在趙衛(wèi)星看來，券商的數(shù)字化轉型是一個系統(tǒng)工程，是一個“由點到線、聚線成面、面動成體”的實施過程。