本報記者 張歆

    4月15日，《中國高凈值人群海外生活白皮書》（以下簡稱《白皮書》）在宜信財富尊享年會首發(fā)，70%、74.7%、75.7%等一組揭示高凈值人群海外生活發(fā)展趨勢的數(shù)據(jù)引起各方廣泛思考。

    解讀高凈值人士海外生活聚焦點

    有多少高凈值人士已進(jìn)行海外規(guī)劃？他們是如何規(guī)劃的？他們最看重什么？《白皮書》中有三個數(shù)據(jù)特別引人注目：

    其一，70%以上的高凈值人士有海外規(guī)劃，將其作為一種投資行為，充分利用全球化帶來的市場和資源配置，立足中國，享受全球化紅利。

    其二，74.7%的高凈值人士在進(jìn)行海外規(guī)劃和投資時依靠專業(yè)財富管理機構(gòu)或這些機構(gòu)發(fā)布的專業(yè)信息。

    其三，75.7%的高凈值人群家庭希望傳達(dá)給后代的是家族文化和價值觀，將精神傳承和財富傳承列為同等重要的地位。

    由此可窺一斑，高凈值人士進(jìn)行海外規(guī)劃比例已非常高，海外規(guī)劃時高凈值人士主要依靠專業(yè)財富管理機構(gòu)，而海外規(guī)劃的一個主要動機和成果是通過海外教育提升文化和視野，傳承財富和家族文化。

    解鎖高凈值人士深層需求

    《白皮書》同時梳理出高凈值人士在生活全球化、投資全球化、教育全球化、財富傳承全球化這四個方面的重大發(fā)現(xiàn)，揭示了高凈值人士當(dāng)下的切實需求及潛在的深層次需求：海外教育成為高凈值人群邁向海外生活的第一步，在高凈值人群的家庭身份、投資理念、財富傳承等方面，起到核心的鏈接作用。

    高凈值人士選擇海外生活最主要的原因是教育學(xué)習(xí)：六成以上受訪高凈值人士在海外生活感受到最大的變化就是子女教育的提升；九成受訪者具備海外投資或海外置業(yè)意識，其首要目的是“為子女教育投資”；有八成的受訪者選擇海外生活的首要原因是子女的教育學(xué)習(xí)，對于留學(xué)成功的定義是“獨立意識的培養(yǎng)”、“擴大視野”、“語言能力提升”，覺得海外教育和生活帶來的最大改變是孩子教育提升，其次是見識增長、擴展國際化視野、自由度以及語言能力的提升。

    對于高凈值人士自身的海外游學(xué)，全球化視野下高凈值人士主動同步世界步伐，個人視野、企業(yè)發(fā)展并重，高凈值人群選擇海外游學(xué)的最主要原因為拓展視野，選擇占比為80.9%；而進(jìn)行項目、企業(yè)考察，進(jìn)行交流、拓展人脈等目的人分別各占約1/3。偏愛的游學(xué)方式主要是旅游和海外行業(yè)專家交流。七成以上受訪者認(rèn)為：塑造后代正確的價值觀、良好的理念和能力，這種傳承投資帶來的回報比任何有形財富傳承都重要。

    解析高凈值人士海外規(guī)劃趨勢    

    目前，中國作為全球最大的新興經(jīng)濟體，以穩(wěn)中求進(jìn)的理念，在實現(xiàn)自身經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型的同時，以全局思維為全球發(fā)展注入積極要素，推動新階段的全球化發(fā)展，在全球經(jīng)濟的地位和影響力進(jìn)一步提升。在這樣的趨勢下，個人可投資產(chǎn)達(dá)到600萬元人民幣以上的“高凈值人群”，已通過經(jīng)濟發(fā)展實現(xiàn)基礎(chǔ)財富積累，享受到全球化紅利。但該群體也對提高自身在全球資產(chǎn)配置、海外生活方面的個人專業(yè)知識儲備及全局把控能力有了更多需求。

    作為全球資產(chǎn)配置的先行者、中國財富管理行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)，宜信財富關(guān)注到這一趨勢，聯(lián)合本土最大市場研究機構(gòu)慧辰資訊對率先進(jìn)行海外規(guī)劃的高凈值人群開展問卷調(diào)查，發(fā)布《白皮書》，揭示了高凈值人群在全球資產(chǎn)配置、置業(yè)傾向、子女教育及家族傳承等方面的看法和行為偏好。同時，《白皮書》對財富管理機構(gòu)如何抓住高凈值人群海外發(fā)展需求機遇，為全球資產(chǎn)配置和海外生活輔以專業(yè)服務(wù)支持提出了詳盡的數(shù)據(jù)參考，對促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展起到指導(dǎo)和推動作用。