本報(bào)記者 周尚伃

    12月26日，在《證券日?qǐng)?bào)》社有限責(zé)任公司舉辦的“2025證券市場(chǎng)年會(huì)”上，民生證券總裁、執(zhí)行委員會(huì)委員姜曉林發(fā)表題為《買方投顧體系在財(cái)富管理業(yè)務(wù)的破局》的演講。

    在姜曉林看來，居民財(cái)富配置需求升級(jí)倒逼行業(yè)轉(zhuǎn)型，券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)短板仍存。針對(duì)發(fā)展瓶頸，他從四個(gè)維度揭示了問題核心根源：機(jī)制層面，考核激勵(lì)仍偏重短期銷售結(jié)果。工具層面，缺乏標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)流程與高效的客戶管理工具。賦能層面，形式主義，回避“解決客戶問題”這個(gè)核心命題。價(jià)值觀層面，功利主義損害信任，長(zhǎng)期主義培育信任，信任創(chuàng)造價(jià)值。

    面對(duì)困境，姜曉林提出“四位一體、重構(gòu)體系”的破局思路，強(qiáng)調(diào)要堅(jiān)持做“難而正確的事”。一是重塑機(jī)制與文化；二是依靠總部專業(yè)賦能；三是升級(jí)工具與流程；四是培育信任。

    在落地路徑上，姜曉林重點(diǎn)闡述了基于賬戶體系的三大核心支撐。其中，最重要的是員工投顧展業(yè)體系。最終服務(wù)客戶的是一線員工，員工依靠買方投顧展業(yè)是體系化工程，關(guān)鍵在團(tuán)隊(duì)體系而非單一科技系統(tǒng)賦能，但恰恰因?yàn)樾枰痪€員工理解、接受、改進(jìn)、推廣投顧業(yè)務(wù)，所以也是最“貴”的一環(huán)。同時(shí)，公司開發(fā)了資產(chǎn)配置服務(wù)平臺(tái)，引入豐富產(chǎn)品貨架和生產(chǎn)各種投顧工具，不僅覆蓋基金投顧，更兼顧私募FOF、股票投顧等工具來服務(wù)交易型和配置型客戶，核心是快速響應(yīng)需求和敏捷開發(fā)工具。此外，客戶賬戶診斷系統(tǒng)是目前AI賦能的主要陣地，兼具資產(chǎn)分析與影子賬戶引導(dǎo)功能，巧用影子賬戶降低業(yè)務(wù)門檻，將抽象理念可視化，降低員工溝通難度，提升客戶體驗(yàn)。