■擇遠

    證券投資顧問（以下簡稱“投顧”）隊伍持續(xù)擴容。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會從業(yè)人員管理系統(tǒng)最新數(shù)據(jù)，截至2025年6月底，證券投資顧問達到8.94萬人，較2024年底的8.69萬人增加了0.25萬人，增長2.88%。

    這一增長趨勢背后，一大動因是券商財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型持續(xù)深化。這是券商適應(yīng)市場發(fā)展和滿足客戶需求的必然選擇，有助于其拓展服務(wù)領(lǐng)域、提高客戶忠誠度、實現(xiàn)利潤多元化，并為未來的可持續(xù)發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

    對于投顧而言，這種轉(zhuǎn)型既是機遇，同時也對其執(zhí)業(yè)能力提出了更高要求：不僅需要具備扎實的金融功底和敏銳的洞察力，更要具備“以客戶為中心”的服務(wù)智慧和專業(yè)的資產(chǎn)配置能力。筆者認(rèn)為，下一步，投顧需全方位提升自身職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)能力，為投資者提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，成為財富管理的得力助手。

    一方面，投顧在提供專業(yè)服務(wù)時，要堅守合規(guī)底線。

    作為資本市場的重要參與者，投顧的專業(yè)素質(zhì)、職業(yè)操守和合規(guī)意識直接關(guān)系到市場的公平性和透明度，相關(guān)法律法規(guī)對此都有明確規(guī)定。然而，有的從業(yè)人員在實際服務(wù)中，合規(guī)底線不牢，風(fēng)險意識淡薄，觸碰法律紅線。結(jié)合監(jiān)管部門開出的罰單來看，被罰原因主要包括個別投顧公開分析和推薦個股；存在誤導(dǎo)性營銷宣傳、承諾或保證投資收益的行為；投資建議依據(jù)不充分、未向客戶說明投資建議依據(jù)來源等。

    一份份罰單，為投顧執(zhí)業(yè)敲響了警鐘，告誡其必須要將合規(guī)視為生存之本。同時，這也警示相關(guān)機構(gòu)要加強合規(guī)管理，強化內(nèi)部控制，對違規(guī)行為立即采取措施予以糾正、嚴(yán)肅處理，真正做到以合法合規(guī)的方式高質(zhì)量開展業(yè)務(wù)。

    另一方面，投顧要提高專業(yè)水平，牢記“受人之托、忠人之事”，用真本領(lǐng)服務(wù)好投資者。

    當(dāng)前，財富管理行業(yè)正經(jīng)歷深刻變革，以投資者利益為中心的投資顧問業(yè)態(tài)逐漸成為行業(yè)發(fā)展的重心。特別是隨著居民資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)深刻調(diào)整，居民對財富管理的需求日益多樣化和專業(yè)化，希望獲得更加個性化、專業(yè)化的投資建議和資產(chǎn)配置方案。而投顧服務(wù)的目的就是輔助投資者做出投資決策。

    整體而言，在“投”的方面，投顧要做好優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品或標(biāo)的選擇；在“顧”的方面，要深入了解客戶需求，根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)以及資產(chǎn)組合運行情況的變化等，進行動態(tài)調(diào)整，致力于為投資者創(chuàng)造穩(wěn)定可靠的收益，實現(xiàn)“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”。可以說，唯有具備真本領(lǐng)的投顧，方能贏得客戶的信任與認(rèn)可。